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说谎者的扑克牌:华尔街的投资游戏(畅销版)常赢投资系列

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说谎者的扑克牌华尔街的投资游戏(畅销版)属于 常赢投资系列
本书作者:迈克尔刘易斯

本书读后感· · · · · ·

出乎意料的好!以为会像其他金融类的书一样晦涩难懂,但看过以后更像杜拉拉升职记的那种感觉。更难能可贵的,虽然行业跨越大,时间跨度大,但作者经历的,仿佛就是我经历的缩影。新人小白入行,到自我感觉良好,到违心去卖垃圾产品给客户,再到行业不景气,到认为公司领导层傻帽,最后到经历裁员危机。每一个经历,都有着强烈共鸣。

我的学习笔记

说谎者的扑克牌近似于东北版“开杰克”,就像是德州扑克近似于小时候的“pei三张”一样,这些所谓的华尔街的游戏,不过是小时候各类闲暇游戏的变种。当然,这本书不是讲这个游戏咋玩,而是主要讲所罗门兄弟公司的起起伏伏,从华尔街巨头到最后破产(书里没讲破产这段,但也算用作者的离职暗示了),让我印象最深的几个点,一是最核心的抵押债券交易部的兴起得益于政府政策,团队风格形成是关系、粗鲁、肥胖,衰落于晋升、薪酬制度落后。二是卖出去债(产品)才会被公司认可,而卖出去债的质量决定了客户能否认可。三是交易员为了自身利益也是胡说八道的,“大老二”(大销售)要有自己的判断。四是跟着大佬才能学到东西,一群没卖过千万级产品的伙计天天将高净值、财富管理挂在嘴边,是蛮可笑的。少说话多做事儿。以上,K。

作者适逢华尔街投行从选材到产品变革的一个阶段,尤其是在所罗门兄弟公司目睹了抵押贷款证券化产品的兴起,并且旁观了垃圾债券的兴起,作为债券销售部门的一员,这本书主要是比较生动真切的讲述了所罗门兄弟公司及其债券部(尤其是抵押债券部门及其产品)盛极而衰的过程(很短暂)、销售部门推销员的丛林生存法则和一小部分投行竞争场面,而对股权交易部门的认识则有所偏颇,对抵押贷款证券化之外的其他金融产品设计的奥妙也接触较少;有志于做金融产品销售(包括债券、衍生品、基金产品等推销)的人,一定应该看看这本书,应该还是很有助益的。

说谎者的扑克牌:华尔街的投资游戏(畅销版)常赢投资系列 经济管理电子书 第1张        其实,仔细翻阅本书,会发现,三分之一篇幅在讲进入所罗门公司和实习生培训的过程,三分之一侧面描述所罗门兄弟公司及抵押部兴衰史,只有三分之一是关于作者从“基克”(新手推销员)到熟手的过程,仔细讲到的只有三个产品的销售过程,其实,作者从1985年12月加入到1988年2月离开,两年多一点的时间,在投行行业,其实真的做不了多少事情,刚刚完成基础积累而已,所以,如果有些在投行行业混迹不到5年的人(尤其是在大投行当螺丝钉的),大谈对投资银行业和投资的认识的时候,大部分人其实都是粗浅不足道的,包括某些经常拿著名投行经历说事的主持人。(当然,也有时间短而认识深刻的人,勤奋和学习能力不同,毕竟有人未出茅庐已知三分天下,不可一概而论)。

作者在序里面的话对本书概况非常精确,“同所罗门公司的交易师们一起度过的日子,是我有幸在那些以其影响塑造了一个时代的事件发生时,恰好位于漩涡中心的位置”,“”有些情节取材于我本人,但是整个故事并不是我自己的经验“,只是“有一种感同身受之慨”,“也许我应该做讲故事的人,而不是依旧生活在故事当中”。说实话,愿意花时间写书和敢于写书的投行人士,真的挺少的……

书中关于所罗门兄弟公司倒下、抵押债券部人员的急速流失,也确实值得思考。投行人员历来是流动性最强的一批人,因为做了多少贡献、得到多少钱,都是非常明显的;而心理学研究表明,每个人通常都会高估自己的贡献,投行的收益与个人得到的现金之间的差距必然非常明显。尤其是在某个投行具有某方面专长的时候,比如所罗门兄弟率先推出了抵押债券产品,其他投行都会简单的依靠挖人而得到产品设计思路、运作经验、甚至成熟客户,那么,新东家给予更高的职位和更多的钱,是完全值得的,也是老东家不可能出得起的价钱。但是,难道真的只有更多的钱才能留住人么?除非同样水平的人,在一个机构中可以创造更高的收益,而别的机构则不成,也就是说投行机构要建设好自身的平台价值,到底什么呢?也许要等到看完《高盛帝国》才能有相对全面的认识。

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